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  银保监会官员:支撑上海国际金融中心建设,要有五个坚实支柱

  澎湃新闻记者 胡志挺 陈月石 来源:澎湃新闻

  从监管者的角度,如何看待上海进一步建设国际金融中心?

  6月13日,中国银保监会办公厅副主任綦相在陆家嘴论坛浦江夜话上表示,上海集聚了各种金融要素、各种金融资源,上海的金融市场总成交额遥遥领先,1600多家持牌机构中又有30%多是外资机构,体现了它的这种包容、开放。上海进一步建设发达的国际金融中心,有非常好的基础,现在又有了政策方面的支持。从一个监管者的角度,可以再提几个建议。

  东方网 图

  在綦相看来,支撑着一个发达的、能面向未来的国际金融中心,需要有几个坚实的支柱。第一就是一个金融机构的体系,能拥有一个经营稳健、治理良好,关键是有好的风险文化的金融机构体系非常重要,尤其是监管者,所以监管者要更多关注审慎监管的内容,更关注风险管理。

  “不仅仅要看硬指标,还要看经营风险的指标,还要看所谓风险的文化,就是一家机构是不是敬畏规则,是不是能够以好的风险偏好、好的风险战略、好的风险管理的实践来取信于市场,这也是非常重要的。”綦相说。

  第二,是要有一个有深度、有广度、开放的、活跃的、有韧性的,而且是支持可持续发展的金融市场。这个金融市场的建设步伐迈得很快,能具备这些特征的金融市场一定是一个备受尊敬的市场,也会是一个非常有效率,在配置资源和辐射服务方面能发挥更大作用的市场。特别是在支持可持续发展方面,如果能更加具有普惠性,更加绿色,更加智能化,这是一个更好的市场体系。

  第三,要有一张有效的金融安全网,这张金融安全网里边有很多要素。綦相认为,这里面一方面要有一个有效的银行监管体系,监管一定要有效,还要有一个早期的干预框架,日常监管是有效的,还要有早期干预处置风险的框架。要有有效的存款保险制度,央行及时发挥最后贷款人的功能。

  作为一个国际金融中心,跨境监管合作也是非常重要的。据綦相介绍,在过去的一些年里面,作为监管者,银保监会跟国际同行签了70多份双边监管谅解备忘录(MOU),还有一些其他的合作协议,每年都开展监管磋商,还有有效银行监管的联席会议。另外,全球系统中小型银行、危机管理会议等,都是跟全球监管同行一起沟通信息,推动监管合作。

  第四,要有运行高效、安全可靠、社会公信力很高的金融基础设施。一说到金融基础设施,大家就容易想到是硬件,实际上这里面既有硬件也有软件,硬件当然有支付结算系统等等。软性的金融基础设施实际更加重要,比如法治、信用环境、信息披露、会计、审计制度、外部信用评级、中央交易对手方的服务等等。

  綦相还指出,现在又提出了智能化的要求,社会也有期待,未来互联网的基础设施、计算能力,数据作为信息资产的管理、使用以及他背后的权利义务的关系,都是需要好好研究的,都是金融基础设施的范畴。

  最后一点,也是最重要的,就是金融人才的基础,因为金融是一个知识密集型的行业。

  綦相表示,上海是我们国家金融人才最富集的地方,像金融、法律、科技这些都云集在我们一个金融中心里面,做出了很多贡献。因为从事银行监管,最近我们从国际同行那也了解到,一些搞心理学的也有更多人加入了金融,因为这些人搞风险管理和从事监管有一种天然的优势。

  比如,荷兰央行监管部门了解到,他们的银行里就有一些搞心理学的专家,他们从事各种风险。监管人员也是搞心理学的,他会列席银行董事会,听取首席风险官的发言,因为他懂金融又懂心理,所以他会判断出这家机构经营是不是审慎,是否合规。

  “一个金融中心需要以包容的心态吸纳各种各样的人才,使各路的人才如水之归海,就能建设一个更理想的国际金融中心。”綦相说。